S&P 500 추종하는 레버리지 상품 종류에 대해 알아보도록 하겠습니다. 레버리지라는 상품을 많이들 들어보셨을거라 생각을 합니다. 레버리지란 무엇일까요?
해당 글의 목차
레버리지란?
레버리지는 타인의 자금을 가지고 와서 기업이 해당 돈을 활용하여 좀 더 큰 부를 쌓을 수 있게 하는 것을 용어로 ‘레버리지’ 라고 부릅니다.
그리고 레버리지는 다양하게 실생활에서 이용을 하고 있는데요. 주로 부동산이 레버리지를 이용을 한다고 보시면 됩니다.
대출을 받아 집을 구매한 다음 집값이 오르게 된다면 레버리지는 성공이 되는 것이겠죠? 주식도 매한가지 입니다. 확신이 있다는 종목이 있다면, 대출을 받아 투자를 하는 것 입니다.
하지만 오늘 주식의 레버리지는 주식이 오르게 된다면, 곱하기3, 곱하기2의 숫자를 가지고 수익율을 극대화 볼 수 있는 레버리지 상품이라고 볼 수 있습니다. 대출의 개념이 아닌거죠.
S&P 500 지수가 1%오르게 된다면, 해당 레버리지의 경우 3배 2배인, 3%, 2%가 오르게 됩니다.
S&P 500 지수 추종 레버리지 상품?
S&P 500이 세상에서 가장 안전한 주식이라는 것은 앞에 계속해서 설명을 드렸습니다. 그렇다면, 가장안전한 주식에 X3, X2를 붙여 수익을 더 극대화 해본다면 어떨까요?
일단 S&P 500 지수 추종 레버리지는 아래와 같이 3가지가 있습니다.
- SSO – ProShares Ultra S&P 500 – 2배
- UPRO – ProShares UltraPro S&P500 – 3배
- SPXL – Direxion Daily S&P 500 Bull 3X Shares – 3배
등의 종목이 있습니다. 하나씩 소개해드려보도록 하겠습니다. 그리고 최종 수익률 비교까지 해보도록 하죠.
‘SSO’ 종목의 경우 2배 레버리지 상품입니다. S&P 500 지수를 추종하고 있습니다. 수익율을 보시면 아래와 같이 확인이 가능합니다. 참고하여보시기 바랍니다.
10년간의 수익률을 확인을 해보시면 27.68%의 수익률을 보여주게 됩니다. 굉장하죠? 1배 레버리지의 경우 최근 10년간 수익율은 14~16%정도였습니다. 대단한 차이죠?
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운용사
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Pro Shares
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수수료
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0.9%
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운용자산
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$3.05B
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배당
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0.65%
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다음은 3배 레버리지인 ‘UPRO’ 입니다. 지수가 1%가 오른다면, 3배인 3%가 오르게 됩니다. 수익률이 높아 보이지만 많이 높진 않습니다. 그리고 수수료가 굉장히 비싼 종목중 하나인데요. 아래의 간략한 정보를 확인해보시기 바랍니다.
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운용사
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Pro Shares
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수수료
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0.92%
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운용자산
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$1.67B
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배당
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0.51%
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위와 같이 확인을 해보시면 10년동안 연평균 수익률 39.1%라는 경이로운 수익율이 나오게 됩니다. 10년동안 복리 39%를 먹고 있엇다면 엄청난 수익이 되엇을 텐데요.
다음 종목으로는 거래가 활발한 SPXL 종목입니다.
SPXL 해당 종목도 S&P 500 지수 추종 ETF 입니다. 하지만 운용사가 다르고, 해당 ETF를 사람들이 많이 하는 이유는 배당금이 높기 때문에 사람들이 많이 거래를 하고 있습니다.
높은 분배금을 받고 있지만, 운용 수수료가 생각보다 비싼 ETF라고 할 수 있는데요. 참고해보시기 바랍니다.
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운용사
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Direxion |
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수수료
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1.02%
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운용자산
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$1.19B
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배당
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1.4%
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위의 그래프를 확인하시는 바와 같이 우상향 하는 모습을 보실 수 있습니다. 10년 동안 연평균 수익률은 38.59% 입니다. 참고하여 보시기 바랍니다.
해당 종목은 마찬가지로 배당금이 1.4%로 앞에 설명을 해드린 주식보다 훨씬 더 고수익으로 이용해볼 수 있는 주식이라고 볼 수 있습니다. 수수료가 조금 비싸긴 하지만 앞에 설명드린 종목보다는 상품이 괜찮지 않나 생각이 듭니다.
참고하시기 바랍니다.
레버리지 투자 주의점은?
레버리지 투자를 진행을 한다면 주의하실 일이 있습니다. 바로 레버리지의 복리 효과에 대해 알고 계셔야 하는데요. 레버리지는 2배, 3배를 기준으로 움직이게 됩니다.
그럼 이해하기 쉽게 예시를 들어보도록 하겠습니다.
예시 1)
일반 S&P500이 10% 하락하면 레버리지 상품은 30% 하락한다는 것을 명심하셔야 합니다.
예시2)
원금이 만원이 있습니다. 하락장 으로인해 -50%손실이 낫습니다. 그럼 5,000원이 원금이 남아 있습니다. 그렇다면 원금이 복귀를 할려면 다시 50%가 복귀 하면 될까요? 아니요. 100%가 상승 해야 합니다.
5000원 X 0.5 를 하게 되면 2500원이 되겠죠? 50%가 올라도 자산을 합해봐야 7500원 입니다. 즉 100%가 올라야 원금에 다시 돌아온다는 말입니다.
이런식으로 레버리지 투자는 위험성을 담보로 하고 있으니, 투자를 하실때 이런 부분을 숙지를 하시고 투자를 하시기 바랍니다.
인버스는 무엇인가
레버리지, 인버스 주식에서 자주 나오는 단어 입니다. 그렇다면 인버스는 무엇일까요? 다음과 같이 이해해볼 수 있습니다.
- 레버리지 – 상승장에 배팅한다.
- 인버스 – 하락장에 배팅한다.
인버스는 즉 주가가 하락하면, 인버스 종목은 상승을 하는 종목이라고 보시면 됩니다. 즉 미국 전체를 투자하는 S&P 500을 투자할때 주가가 하락하면, 돈버는 방식이 바로 인버스라고 보시면 됩니다.
즉 경제가 망하는거에 배팅을 하는 ETF라고 보시면 됩니다. 그것이 인버스라고 하는 상품입니다. 인버스 상품의 경우 대부분 INVERSE 라는 단어로 표기를 해놓습니다.
그리고 미국에 인버스를 투자를 하는 것은 굉장히 바보같은 짓이라고 볼 수 있습니다.
미국은 계속해서 자본주의가 계속되는 한 계속해서 우상향을 그리게 될 종목이라서 그렇습니다.
이렇게 S&P 500 추종 레버리지 상품 종류과 인버스에 대해 알아보았습니다. 참고하시고 투자에 도움이 되었으면 합니다.