2025년 종합소득세 신고기간 총정리! 마감일과 신고방법까지 한눈에

누구나 한 번쯤은 달력 속 5월을 보며 한숨 쉬게 되는 때가 있습니다. 바로 ‘종합소득세 신고기간’이 다가오는 시기인데요.

자영업자, 프리랜서, 그리고 부업으로 수익을 올리는 분들까지 모두 해당되는 이야기라, 매년 이맘때면 슬슬 긴장 모드에 들어가는 분들이 많습니다.

특히 올해 2025년은 신고 일정이 주말과 겹치면서 마감일이 조금 바뀐다는 점도 꼭 체크해두셔야겠습니다.

 

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2025년 종합소득세 신고기간, 달력에 꼭 표시해두세요

2025년 종합소득세 신고는 5월 1일(목)부터 5월 31일(토)까지 진행됩니다. 하지만 5월 31일이 토요일이기 때문에, 실제 신고 마감일은 그 다음 평일인 6월 2일(월)까지로 연장됩니다.

평일 마지막 날이 마감일이라는 점에서, 막판 몰아치기보다 여유롭게 준비하는 게 중요하겠습니다.

그리고 성실신고확인 대상자라면 마감일이 조금 더 여유롭습니다. 예를 들어 도소매업에서 연 15억 원 이상, 전문직은 7.5억 원 이상 소득이 있다면 세무대리인을 통해 ‘성실신고확인서’를 제출하게 되는데요. 이 경우 신고 기한은 6월 30일(월)까지로 연장됩니다.

단순히 기간이 길다고 미루기보다, 준비 기간을 넉넉히 활용하는 게 좋겠습니다.

 

 

종합소득세 신고방법, 어렵지 않습니다

요즘은 대부분 국세청 홈택스(www.hometax.go.kr) 또는 모바일 손택스 앱을 통해 온라인으로 간편하게 신고하는 경우가 많습니다. 공동인증서(구 공인인증서)만 있다면 로그인 후 종합소득세 신고 메뉴로 들어가 신고서를 작성하고 바로 제출할 수 있습니다.

소득이 많거나 구조가 복잡하지 않다면, 꼭 전문가 도움 없이도 충분히 가능하다는 점, 알고 계셨나요?

홈택스 이용이 어렵거나 디지털 환경에 익숙하지 않다면 관할 세무서에 직접 방문해 서면으로 신고할 수도 있습니다. 이 경우 필요한 서류가 많고 대기시간도 생길 수 있기 때문에 미리 전화로 문의한 뒤 방문하는 것이 효율적입니다.

또한 세무사 등 전문가에게 의뢰해 신고하는 방법도 많이 활용되는데요. 신고가 복잡하거나 세금 관련 절세 전략이 필요한 경우 특히 유용합니다.

최근엔 온라인 세무 대행 서비스도 많아져서, ‘삼쩜삼’ 같은 간편 플랫폼을 이용해 빠르게 신고를 마칠 수도 있습니다. 특히 소액 신고자라면 자동 계산 기능이 편리하게 느껴질 수 있습니다.

 

세금 납부도 다양한 방법으로 가능해졌습니다

신고 후 세액이 결정되면 납부도 간단하게 진행할 수 있습니다. 홈택스에서 바로 계좌이체, 신용카드 결제, 간편결제 등을 선택할 수 있고, 은행이나 우체국을 직접 방문해 납부할 수도 있습니다.

다만, 납부 마감일이 다가올수록 인터넷 접속이 느려지거나 오류가 발생하는 경우도 있으니 가급적 여유롭게 미리 납부하는 게 좋습니다.

 

2025년 종합소득세율표, 이것만 알면 계산 어렵지 않아요

2024년에 발생한 소득을 기준으로 2025년 종합소득세율표는 아래와 같습니다. 종합소득세는 누진세 구조로, 소득이 많아질수록 높은 세율이 적용됩니다.

과세표준(원)	세율	누진공제액(원)
14,000,000 이하	6%	0
14,000,000 초과 ~ 50,000,000 이하	15%	1,260,000
50,000,000 초과 ~ 88,000,000 이하	24%	5,760,000
88,000,000 초과 ~ 150,000,000 이하	35%	15,440,000
150,000,000 초과 ~ 300,000,000 이하	38%	19,940,000
300,000,000 초과 ~ 500,000,000 이하	40%	25,940,000
500,000,000 초과 ~ 1,000,000,000 이하	42%	35,940,000
1,000,000,000 초과	45%	65,940,000

 

세금은 ‘과세표준 × 세율 – 누진공제액’ 방식으로 계산됩니다. 예를 들어 6,000만 원 소득자의 경우 15% 세율이 적용되지만, 누진공제액 1,260,000원이 차감돼 실질적인 부담은 조금 낮아지게 됩니다.

 

소득이 생겼다면, 종합소득세 신고는 선택이 아닌 의무입니다

부동산 임대 수익, 유튜브나 크몽·탈잉 등의 플랫폼에서 수익을 얻는 경우에도 종합소득세 신고 대상이 될 수 있습니다.

소액이라도 연간 수입이 일정 금액을 넘는다면 반드시 신고해야 하며, 누락되면 가산세가 부과될 수 있으니 주의가 필요합니다.

특히 최근에는 플랫폼 수익에 대한 과세 추적이 강화되고 있기 때문에 ‘나도 해당될까?’라는 의문이 든다면 홈택스에서 간편하게 조회해보시는 걸 추천드립니다.

 

마무리하며

종합소득세 신고는 매년 반복되지만, 매번 헷갈리고 어려운 부분이 많은 것이 사실입니다. 하지만 지금처럼 기본 개념과 일정, 세율만 잘 파악해두면 신고 스트레스를 크게 줄일 수 있습니다.

혹시 모르는 부분이나 신고에 필요한 서류, 절세 팁이 궁금하시다면 국세청 상담센터(126)나 세무 대행 서비스를 활용해보는 것도 좋은 방법입니다.

이번 포스팅이 도움이 되셨다면 주변 분들에게 공유도 해보시기 바랍니다. 더 많은 분들이 당황하지 않고 세금 신고를 마무리하실 수 있도록요.

 

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